Finspiro investice

Skrze spoření nelze dlouhodobě porážet inflaci, proto je nutné ochránit hodnotu peněz prostřednictvím investic. Hlavním cílem investování je zvýšit hodnotu vložených peněz v průběhu času. Investování se také často zaměřuje na dlouhodobé cíle, mezi které patří důchod, nákup nemovitosti atd. Vzhledem k vyšší míře rizika je zde potenciál dosáhnout vyšších výnosů. Investice bývají méně likvidní, jejich výběr může trvat týdny až měsíce.
Spoření bývá více likvidní. Peníze jsou v případě potřeby rychle dostupné, ale celkový výnos je nízký.

Zabýváme se stavbou individuálních portfolií, při nichž využíváme ETF fondy, aktivně spravované podílové fondy, fondy kvalifikovaných investorů, dluhopisy, akcie a komodity (zlato, stříbro, drahé kovy, ropa, plyn a obiloviny). Pro krátkodobé cíle využíváme repo operace u české národní banky. Pro zajištění zejména forwardy nebo opce. Spolupracujeme s většinou poskytovatelů v ČR, někteří poskytovatelé jsou ze zahraničí.

Portfolia jsou stavěna individuálně. Při tvorbě zohledňujeme rizikový profil klienta, jeho znalosti, rezervy, cíle a aktuální finanční situaci – od této matice se odvíjí návrh konkrétních produktů a s tím i předpokládaný výnos. Dlouhodobé výnosy se pohybují v rozmezí 3 – 12 % p.a. V akumulační fázi se snažíme co nejrychleji naspořit potřebnou sumu k rentiérskému portfoliu, proto zde využíváme volatilnější nástroje s vyšším výnosem. Naopak pokud má klient již dostatek prostředků a chce postavit portfolio, které generuje nekonečnou rentu, pak je naší prioritou peníze ochránit a zaměřujeme se na minimalizování celkové volatility. Výnosy takto nastavených portfolií bývají nejčastěji 6-8 % p.a.

Zaměřujeme se na klienty, kteří disponují částkou více než 1 mil. Kč nebo více než 15 000 Kč měsíčně. Pro tyto klienty máme nejvyšší přidanou hodnotu. Přesto řešíme i menší investice zejména s klienty, kteří využívají naše jiné služby, například hypotéku. Minimální investice jsou u těchto klientů 100 000 Kč jednorázově nebo 2 000 Kč měsíčně, včetně penzijních produktů.

Ano, s klienty řešíme rentiérská portfolia, která generují trvalý příjem. V době spoření také využíváme doplňkové penzijní spoření (DPS) či dlouhodobý investiční produkt (DIP). Při nastavování investičního plánu bereme v úvahu státní podporu a daňové úlevy.

Jsme poradenská společnost, která nenabízí vlastní produkty. Poskytujeme poradenství a zprostředkováváme produkty bank a investičních společností. Při výběru klademe důraz na maximální regulaci České národní banky (ČNB). Sami podléháme regulaci ČNB a vlastníme všechny potřebné licence ČNB pro zprostředkování investic, penzijních produktů, hypoték a pojištění. Jsme vázanými zástupci společnosti Broker Trust, a.s. která na nás také dohlíží. Všechny licence a registrace je možné dohledat na stránkách ČNB: www.cnb.cz

První konzultace je vždy zdarma. V rámci úvodní schůzky budete seznámeni s podmínkami spolupráce a s cenami. Většina našich služeb není z naší strany zpoplatněna, protože se s námi o svoji odměnu podělí banka nebo investiční společnost. Některé služby poskytujeme za jednorázovou cenu, pravidelnou odměnu či hodinovou sazbu.

Naším cílem je s vámi spolupracovat dlouhodobě a dostávat pravidelnou odměnu. Pokud bychom vám radili špatně nebo nečestně, velmi pravděpodobně s námi za rok nebo za dva roky přestanete spolupracovat a my následně přijdeme o pravidelnou odměnu za starost o klienta i vaše doporučení. Navíc spolupracujeme s většinou bank a investičních společností, kde jsou vyplácené provize podobné. Je zcela na vás, pro jaké produkty se rozhodnete. Odměna našeho týmu je vázána především na celkovou spokojenost klienta.